Ссудный процент - развод для лохов

[Ефремов]

Здравствуйте.

kucherywy

«Ага, выходит накапливаемая деньга тратится! Но ранее вы говорили:»
<Сообщение удалено как противоречащее духу и тематике нашего форума, на котором в почёте хорошие манеры и уважение к собеседнику>
Я сказал: Тратятся авансом, в расчете на будущий прирост продукции.
Будьте внимательны.

«Если вы понаблюдаете, то инфляция имеет увеличение практически всегда, когда вдруг повышают пенсии и зарплаты.»
<Давайте подумаем:> Из каких средств повышают пенсии?
И, естественно, фактор ожидания сбрасывать со счета не стоит. Обратите внимание, повышение пенсий не вызывает всплеска цен на электронику, компьютеры или автомобили.

Ефремов.

[kucherywy]

Тратятся авансом, в расчете на будущий прирост продукции.

А какая разница на что и как они тратятся? Главное что тратятся.
Какая разница - я заплачу 100% предоплаты, или 50% предоплата а 50% по получению продукции или 100% по получению продукции?

Обратите внимание, повышение пенсий не вызывает всплеска цен на электронику, компьютеры или автомобили.

Так у нас пенсионеры голодные - о каких тачках вы говорите? вот когда б были сыты, то на продукты питания цены бы сильно не повышались....

[Graph]

2Ефремов
Как это связано с жизнью?
Вот как. Samurai взял за основу простейшую динамическую систему, которая описывется обыкновенным дифф. уравнением и соответствующими начальными условиями. Это модель объекта управления (модель финансов), она естественно приближённая, и степень её приближения нужно оценить в процессе управления финансами - подобные задачи должен уметь решать любой претендующий называться экономистом.
Фазовое пространство введённой системы - вещественная положительная полуось, а скаляр M - состояние нашей системы (денежная масса).
Построенная таким образом модель описывает зависимость M(t) - денежной массы от времени. Повторю, модель приближённая, при реальных расчётах её можно и усложнить, при этом усложниться и результат её отработки, добавятся гармоники, резонансы и пр.
Итак, решим введённую систему (найдём зависимость M(t)). Решением её является функция
M(t)=M0*exp(a*t)
и в зависимости от начальных параметров, a и M0, она может представлять либо функцию-константу, либо монотонно возрастающую экспоненту, либо монотонно убывающую экспоненту.
Теория идентификации (смежная дисциплина с теорией систем) занимается методами идентификации параметров моделей по экспериментальным данным на реальных объектах управления. Т.о. мы нашу систему можем идентифицировать (оценить начальные параметры).
Такие данные имеются, график реального поведения Mp(t) из финансовой отчётности приведён в первом сообщении. Из него видно, что Mp(t) - замечательно аппроксимируется монотонно возрастающей экспонентой. Это очевидно, это отрицть невозможно, или есть возражения?
Правда, Samurai не стал находить конкретных значений модельных параметров a и M0, наиболее близких к реальным данным, однако смысл и главное правильность выводов стала очевидна - в обоих случаях имеет место монотонное экспоненциальное возрастание тренда денежной массы.

[Ефремов]

Здравствуйте.

kucherywy

«А какая разница на что и как они тратятся? Главное что тратятся.
Какая разница - я заплачу 100% предоплаты, или 50% предоплата а 50% по получению продукции или 100% по получению продукции?»
Вы сделали изделие, другой сделал иное изделие. За сделанные изделия Вы получили деньги. Пошли в магазин и купили: Вы изделие сделанное другим, он Ваше.
Другой вариант. Тоже самое, но ещё я, допустим, строил новый цех и получил в два раза более Вас. Успел в магазин раньше и скупил оба изделия... Уловили разницу?

Ефремов.