Косяк или провокация

[Шевчук Денис]

В соответствии с Приказом ЦБ РФ от 8 сентября 1997г. № 02-390 «О введении в действие положения о пруденциальном регулировании деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих операции по расчетам, и организаций инкассации»^ расчетные небанковские кредитные организации вправе осуществлять следующие банковские операции:
1) открытие и ведение банковских счетов юридических лиц;
2) осуществление расчетов по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.
Небанковские кредитные организации могут осуществлять обслуживание юридических лиц, в том числе кредитных организаций на межбанковском, валютном рынках и рынке ценных бумаг, осуществлять расчеты по пластиковым картам, осуществлять инкассацию денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание юридических лиц, операции по купле — продаже иностранной валюты в безналичной форме, а также другие сделки, предусмотренные их уставами. В рамках, предоставленных лицензией Банка России, расчетные небанковские кредитные организации вправе осуществлять предусмотренные их уставом операции в национальной валюте РФ и иностранной валюте.
Временно свободные денежные средства расчетные небанковские кредитные организации вправе размещать только в виде вложений в ценные бумаги Федерального Правительства, отнесенные Банком России к вложениям с нулевым риском, а также хранить на корреспондентских счетах в Банке России и в кредитных организациях, осуществляющих деятельность по проведению расчетов.
Деятельность расчетных небанковских кредитных организаций должна соответствовать установленным для них экономическим нормативам Банка России.

[Шевчук Денис]

Организации инкассации на основании лицензии, выданной Банком России, вправе осуществлять банковскую операцию инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов.
Поскольку деятельность организаций инкассации связана с возникновением, главным образом, операционных рисков, некоторые требования по регулированию их деятельности, в частности минимальной величине уставного капитала, для организаций инкассации не устанавливаются.
Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов должна быть обеспечена надежной охраной. Охрана может осуществляться организацией, специализирующейся на предоставлении такого рода услуг, на основании соответствующего договора с небанковской кредитной организацией, либо собственной службой безопасности небанковской кредитной организации.
В случае, если охрана будет осуществляться собственной службой безопасности, небанковская кредитная организация после регистрации в Банке России должна согласовать устав службы безопасности в органах внутренних дел по месту своего нахождения.
Небанковские депозитно-кредитные организации (далее - НДКО) действуют на основании Положения Банка России «Об особенностях пруденциального регулирования деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитные и кредитные операции».

[Шевчук Денис]

НДКО вправе осуществлять следующие банковские операции и сделки в валюте РФ и, при наличии соответствующей лицензии, в иностранной валюте:
1) привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (на определенный срок);
2) размещение привлеченных во вклады денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет;
3) купля-продажа иностранной валюты исключительно в безналичной форме и исключительно от своего имени и за свой счет;
4) выдача банковских гарантий;
5) все сделки, разрешенные к осуществлению кредитными организациями в соответствии со статьей 5 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (в том числе с ценными бумагами в соответствии с требованиями федеральных законов).
НДКО не вправе осуществлять следующие банковские операции:
1) привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок) и юридических лиц во вклады до востребования;
2) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;
3) осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков — корреспондентов, по их банковским счетам;
4) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
5) купля-продажа иностранной валюты в наличной форме;
6) привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;
7) осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов.

На данный момент НДКО нельзя открыть.

[Шевчук Денис]

Фирменное наименование кредитной организации должно содержать указание на характер деятельности этого юридического лица посредством использования слов "банк" или "небанковская кредитная организация", а также указание на ее организационно-правовую форму

Банковское право: конспект лекций
http://www.litres.ru/pages/biblio_bo...8227&lfrom=102
http://www.litres.ru/pages/biblio_book/?art=178227
http://lib.aldebaran.ru/author/shevc...nspekt_lekcii/
http://bookz.ru/authors/denis-6ev4uk/bankovsk_607.html
http://fictionbook.ru/author/denis_s...spekt_lekciyi/

(чуть позже выложу ссылку на файл, пока только на ЛитРес)